Após três anos de sanções ocidentais destinadas a isolá-la, a Rússia não só se adaptou, como se tornou o centro de uma economia mundial paralela, o que se tornou um grave problema para os países ocidentais, uma vez que conseguiu construir uma nova arquitetura financeira.

A nova arquitetura financeira permite transacções que escapam ao controlo do Ocidente. Atualmente, mais de 80% das transacções comerciais da Rússia são efectuadas em rublos ou nas moedas dos países aliados, principalmente o yuan chinês. No entanto, estima-se que 60 a 70% destas transacções são realizadas ao abrigo de novos mecanismos financeiros que permanecem em grande parte opacos à supervisão ocidental.

As principais estratégias incluem sistemas de pagamento alternativos com a China e a Turquia, a utilização de “contas-espelho”, “misturadores” financeiros e transacções em moeda criptográfica. A Rússia também recorreu a redes financeiras informais, como a “hawala”, que funciona de forma semelhante à Money Gram ou à Western Union, sem necessidade de uma conta corrente num banco.

O sistema de transferência “hawala” é um método tradicional de envio de dinheiro que teve origem no Sul da Ásia e no mundo árabe, provavelmente há mais de mil anos. Ainda hoje é utilizado, especialmente em regiões onde os sistemas bancários ocidentais habituais não existem ou não são fiáveis. Trata-se de um sistema informal baseado na confiança e numa rede de corretores ou intermediários conhecidos como “hawaladars”, que facilitam a transferência de dinheiro sem necessidade de o fazer atravessar uma fronteira.

Funcionam de forma semelhante aos estabelecimentos de envio de dinheiro que proliferaram há alguns anos em pequenos estabelecimentos comerciais, como cabinas telefónicas ou agências de viagens. O dinheiro é depositado num local que tem um correspondente perto do domicílio do destinatário, que paga imediatamente a soma acordada, em troca de uma comissão que é partilhada entre os dois intermediários. A transação é quase instantânea, ao contrário dos sistemas bancários, que podem demorar vários dias.

O termo “hawala” vem do árabe e está na etimologia da palavra “colateral”, que é sinónimo de “confiança”, que em cada país é diferente: os ocidentais não confiam num intermediário informal e os orientais não confiam num banco.

Surgiu na Índia medieval e no mundo árabe como forma de financiar o comércio a longa distância, como na Rota da Seda. Para evitar roubos, as caravanas não transportavam fisicamente ouro e prata. Com o tempo, espalhou-se pelo Médio Oriente, pelo Corno de África e pelas comunidades da diáspora, como os imigrantes paquistaneses ou somalis. No século passado, tornou-se popular entre os trabalhadores migrantes que enviavam remessas para os seus países de origem sem necessidade de “Bizum”.

Não está regulamentado em muitos países. Não exige a identificação do remetente ou do destinatário, nem deixa rasto. É a transação que é identificada por uma palavra-passe. Funciona sem contratos formais, baseando-se em redes familiares, locais ou comunitárias em que o incumprimento prejudica a reputação do hawaladar.

As comissões são mínimas quando comparadas com as dos bancos ou de serviços como o Money Gram ou o Western Union, embora os hawaladars beneficiem das trocas de moeda de um país para outro.

Sob diferentes nomes, a hawala continua a ser comum em locais como a Índia, o Paquistão, o Afeganistão, a China, as Filipinas, a Tailândia, a Somália e os Emirados Árabes Unidos. Movimenta anualmente milhares de milhões de dólares em remessas globais, especialmente em regiões afectadas por sanções ou guerras, onde os bancos não podem operar facilmente. No entanto, o seu anonimato também o associou a actividades ilegais, como o branqueamento de capitais ou o financiamento do jihadismo.

Em muitos sítios, como a Índia, é tolerado ou regulamentado como um sistema alternativo. Noutros, como nalguns países ocidentais, funciona na sombra e há muitas tentativas de acabar com essas transferências sob o pretexto de “regulamentação”. Para isso, foram criados sistemas de controlo, como o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), que é um organismo intergovernamental de luta contra o branqueamento de capitais (1). Para forçar a regulamentação, os meios de comunicação social associam a “hawala” ao crime e ao branqueamento de capitais.

Nos Emirados Árabes Unidos, a hawala é regulamentada pelo Banco Central. No Reino Unido, é regulada pelo HM Revenue and Customs. Ambas as agências introduziram regras que exigem que os hawaladars se registem junto delas e sigam regras relativas à apresentação de relatórios e à manutenção de registos.

Os canais Hawala movimentam grandes quantidades de dinheiro em todo o mundo, tanto de forma limpa como suja. Em 2022, uma rede que operava na Costa del Sol foi desmantelada pela Europol depois de ter branqueado 200 milhões de euros (2). Os principais membros da organização de transferência de dinheiro em Espanha tinham criado uma marca de vodka promovida em clubes noturnos e restaurantes da Costa para disfarçar a origem do seu dinheiro.

Criaram também uma empresa no Reino Unido, ligada a uma filial fantasma sediada em Gibraltar, que foi utilizada para ocultar as verdadeiras identidades dos responsáveis pelas empresas que estavam a ser utilizadas para branquear dinheiro através da “hawala”.

(1)https://www.fatfgafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Role-hawalas-in-ml-tf.html

(2)https://www.europol.europa.eu/media-press/newsroom/news/one-of-europe%E2%80%90s-biggest-money-launderers-arrested-in-spain-spain

Fonte: https://mpr21.info/rusia-evade-las-sanciones-mediante-vetustos-canales-financieros/